Cần tố giác tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”

Trong 6 tháng đầu năm 2021, Công an tỉnh đã đấu tranh, triệt phá 21 vụ, với 82 đối tượng có hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh; trong đó có 55 đối tượng là người ngoài tỉnh. Đã ra quyết định khởi tố 2 vụ, với 9 bị can về hành vi cho vay nặng lãi và cố ý gây thương tích. Điển hình như, vụ Nguyễn Khoa Ngọc (SN 1982), trú tại xã Tân Hải (Ninh Hải) cầm đầu nhóm đối tượng chuyên cho vay nặng lãi trên địa tỉnh. Theo cơ quan điều tra, Ngọc là người đã cung cấp tiền và chỉ đạo Đỗ Quốc Huy tìm một số đối tượng gồm: Nguyễn Văn Vương, Nguyễn Xuân Vương, Huỳnh Ngọc Đăng, Nguyễn Minh Tuấn để thực hiện các hành vi cho vay nặng lãi. Theo lời khai tại cơ quan điều tra, được biết các đối tượng đã cho hơn 220 người vay tổng số tiền khoảng 1 tỷ đồng, với lãi suất từ 120-200%/năm tùy theo số tiền vay. Hằng ngày, sau khi thu tiền lãi từ người vay, các đối tượng giao lại cho Huy để Huy nộp tiền cho Nguyễn Khoa Ngọc. Ngày 25-12-2020, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã tiến hành kiểm tra, khám xét tại nhà riêng của các đối tượng thu giữ nhiều tài liệu, giấy tờ liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi cùng nhiều hung khí nguy hiểm. Hiện đã khởi tố vụ án, khởi tố 4 bị can về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Gần đây nhất, ngày 17-6-2021, Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh tổ chức triệt phá nhóm đối tượng do Trần Xuân Thảo (SN 1993), trú tại xã Minh Quân, huyện Trấn Yên (Yên Bái) cầm đầu với hơn 30 đối tượng, đến tạm trú và thuê 8 căn hộ tại Chung cư Phú Thịnh Plaza thuộc khu phố 5, phường Mỹ Bình (Tp. Phan Rang - Tháp Chàm) để hoạt động cho vay nặng lãi. Tiến hành khám xét 8 chỗ ở của các đối tượng, cơ quan Công an đã thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi, và gần 80 triệu đồng tiền mặt cùng một số hung khí nguy hiểm. Qua điều tra ban đầu, các đối tượng khai nhận đã cho hơn 100 người trên địa bàn tỉnh vay tổng số tiền gần 1 tỷ đồng, với lãi suất 240%/năm. Hiện vụ việc đang được Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh điều tra làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật.

Theo cảnh báo của cơ quan Công an, loại hình “tín dụng đen” hiện nay hoạt động với phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi, núp bóng các công ty tài chính hoặc do số đối tượng là người nước ngoài tổ chức hoạt động thông qua các website như: “Vaytocdo”, “Moreloan”, “VD online”... Để dễ dàng tiếp cận người vay, các đối tượng viết những phần mềm ứng dụng trên điện thoại di động, quảng cáo cho vay tài chính với thủ tục đơn giản, chỉ cần cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu như hình ảnh người vay, bản chụp CMND, số điện thoại của người thân, bạn bè, số tài khoản ngân hàng... ngay sau đó tiền sẽ được các đối tượng chuyển vào tài khoản ngân hàng của người vay. Thông qua ứng dụng, người vay có thể vay từ vài triệu đồng đến hàng chục triệu đồng. Khi người vay không có khả năng chi trả, các đối tượng sẽ liên tục gọi điện, gửi thông báo nợ xấu đến cơ quan, nơi làm việc của người vay để đòi nợ; hoặc uy hiếp, quấy rối người thân, bạn bè, công khai hình ảnh, thông tin người vay lên mạng xã hội (Facebook, Zalo...), để xúc phạm, bôi nhọ, gây mất uy tín. Những mâu thuẫn từ “tín dụng đen” dẫn đến các vụ việc, vụ án như: Đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản, hủy hoại tài sản, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật và các hành vi đánh đập đe dọa không chỉ gây mất an ninh trật tự còn để lại những hệ lụy xấu cho xã hội.

Trong thời gian tới, để thực hiện tốt nhiệm vụ bảo đảm an ninh trật tự, kiềm chế gia tăng các vụ phạm pháp hình sự liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, lực lượng Công an từ tỉnh đến cơ sở cần chủ động nắm tình hình, làm tốt công tác quản lý địa bàn, quản lý các đối tượng có tiền án, tiền sự, trên địa bàn tỉnh và các đối tượng từ nơi khác đến để kịp thời phát hiện, ngăn chặn nếu có biểu hiện hoạt động cho vay nặng lãi. Tăng cường công tác quản lý cư trú, không để hình thành băng nhóm tội phạm do các đối tượng hình sự ngoài tỉnh đến hoạt động cho vay nặng lãi; tăng cường công tác quản lý, cấp phép các cơ sở đầu tư kinh doanh như: Dịch vụ cầm đồ, dịch vụ cho thuê, mua, bán xe máy... mà các đối tượng cho vay nặng lãi có thể lợi dụng núp bóng hoạt động và yêu cầu các chủ cơ sở ký cam kết không tiếp tay hoặc tham gia hoạt động “tín dụng đen”. Tiếp tục chủ động tham mưu cấp ủy, chính quyền địa phương huy động sự vào cuộc của các ban, ngành, đoàn thể tích cực tuyên truyền phương thức, thủ đoạn, tác hại của tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên các phương tiện thông tin đại chúng, nhằm nâng cao nhận thức và ý thức cảnh giác của người dân, đồng thời khuyến khích người dân tích cực tham gia tố giác tội phạm liên quan đến “tín dụng đen”. 

Hải Yến