Theo thống kê của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh tỉnh Ninh Thuận, thanh toán không dùng tiền mặt đang có xu hướng tăng trưởng mạnh, từ đầu năm đến nay ngành đã phát hành 837.701 tài khoản. Trước tình trạng, nhiều đối tượng xấu đã lợi dụng lôi kéo, dụ dỗ HSSV mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. NHNN tỉnh vừa ban hành văn bản gửi các đơn vị liên quan phối hợp ngăn chặn, xử lý việc nhiều đối tượng dụ dỗ HSSV mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại để sử dụng vào mục đích bất hợp pháp.
Khách hàng giao dịch qua thẻ ATM tại Ngân hàng Viettinbank chi nhánh Ninh Thuận.
Ông Nguyễn Anh Tuấn, Phó Giám đốc NHNN chi nhánh tỉnh Ninh Thuận, cho biết: Hiện trên địa bàn tỉnh chưa xảy ra trường hợp nào, nhưng trên địa bàn một số tỉnh, thành phố cả nước đã xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm dụ dỗ HSSV mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại cho các đối tượng này sử dụng. Với thủ đoạn lôi kéo, dụ dỗ HSSV đã được cấp căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Tiếp đến, các đối tượng cung cấp cho HSSV điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking. Sau đó, đối tượng yêu cầu HSSV trả lại điện thoại, cung cấp tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)... Nguy hiểm hơn, các đối tượng này còn tiến hành thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của các HSSV (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu. Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố... Vì vậy, cảnh báo HSSV trên địa bàn tỉnh hết sức lưu ý và cẩn trọng trước các thủ đoạn nêu trên, đồng thời khuyến cáo các bậc phụ huynh thường xuyên nhắc nhở con em mình nâng cao tinh thần cảnh giác.
Việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán; mua, bán thông tin tài khoản thanh toán... có thể bị phạt từ 50-100 triệu đồng. Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt, nghiêm cấm cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán...; cấm mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh). Những hành vi lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử cũng vi phạm pháp luật. Đồng thời, chủ tài khoản thanh toán không được cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản thanh toán. Trường hợp cho thuê, cho mượn, mua bán từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán sẽ bị phạt từ 40-50 triệu đồng. Phạt từ 50-100 triệu đồng nếu thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Cũng theo ông Tuấn, để bảo đảm việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định của pháp luật, hiện ngành ngân hàng đang tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo tới người dân và các tổ chức, cá nhân trên địa bàn tỉnh đặc biệt là HSSV, người chưa thành niên về phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội, quy định pháp luật liên quan. Phối hợp với các trường học, cơ sở giáo dục - đào tạo trên địa bàn tỉnh thực hiện quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ HSSV và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội, các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
Hồng Nguyệt